Bankovní transakce

Modul Bankovní transakce je evidence pohybů na vašich bankovních účtech. Načtete do něj bankovní výpis (soubor z internetového bankovnictví), systém jednotlivé platby podle variabilního symbolu automaticky spáruje s fakturami a zapíše je na faktury jako úhradu — vydaná faktura se tím označí za zaplacenou, přijatá faktura za uhrazenou dodavateli. Co se nespáruje samo, dopárujete ručně na kartě transakce; jednu platbu lze rozdělit i mezi několik faktur.

Obsah

Jak se do modulu dostat

Menu → Faktury → Bankovní transakce

Položka se v menu zobrazí jen tehdy, má-li přihlášený uživatel modul povolený. Otevře se seznam transakcí seřazený podle Datum sestupně (nejnovější nahoře).

Jak na časté úkoly

1. Načíst denní bankovní výpis a nechat platby spárovat samy

Nejčastější činnost. Ze souboru z internetového bankovnictví vznikne v Trynxu tolik transakcí, kolik bylo pohybů, a u těch, které se podaří dohledat, rovnou přibude úhrada na faktuře.

  1. Stáhněte si z internetového bankovnictví výpis ve formátu GPC/ABO (u většiny českých bank se nabízí jako „ABO", „GPC" nebo „výpis pro účetní program").
  2. V seznamu transakcí klikněte v nástrojové liště na Import a zvolte Import GPC/ABO.
  3. Otevře se okno Import bankovních transakcí GPC/ABO. U pole Importní soubor: vyberte stažený soubor.
  4. Klikněte na Importovat.

Co se stane potom: Systém u každého pohybu podle čísla účtu dohledá váš Účet v číselníku bankovních účtů, podle čísla protiúčtu doplní Firmu z adresáře a podle Var. symbolu se pokusí najít neuhrazenou fakturu. Kladné částky hledá mezi fakturami vydanými a zálohovými, záporné mezi fakturami přijatými. Když fakturu najde, zapíše na ni úhradu s poznámkou „import z banky" a částku doplní do sloupce Celkem spárováno.

Častá chyba: Import stejného výpisu podruhé. Systém sice duplicitu pozná (porovnává identifikátor transakce, variabilní symbol, částku, protiúčet a datum) a vypíše hlášení Duplicitní transakce nebyla importována, ale jen pokud se shoduje všech pět údajů. Když si mezitím upravíte částku nebo datum ručně, ochrana neplatí a transakce se založí znovu — a faktura pak vyjde jako přeplacená.

⚠️ Častá chyba: Import spusťte dřív, než začnete platby řešit ručně. Ruční zápis + následný import téže platby je nejčastější příčina dvojích úhrad na faktuře.

2. Načíst výpis z České spořitelny (formát JSON)

Odlišný postup od GPC — soubor neobsahuje číslo vašeho účtu, proto ho musíte určit sami.

  1. V nástrojové liště klikněte na Import → Import JSON CS.
  2. V okně Import bankovních transakcí JSON Česká Spořitelna vyberte Importní soubor:.
  3. Vyplňte Účet — vyberte ten svůj účet, ze kterého výpis pochází. Nabídka je ve tvaru číslo účtu/kód banky – název banky, například 2801234567/2010 – Fio banka.
  4. Klikněte na Importovat.

Co se stane potom: Všechny pohyby ze souboru se přiřadí ke zvolenému účtu. Partner se dohledává podle názvu firmy z výpisu, ne podle čísla účtu — a pokud firmu v adresáři nenajde, sama se do adresáře založí jen s vyplněným názvem. Následuje stejné automatické párování podle variabilního symbolu jako u GPC.

⚠️ Častá chyba: Zapomenete vybrat Účet. Bez něj import skončí hláškou „Nebyl vybrán vlastní účet pro import" a nenaimportuje se nic.

⚠️ Častá chyba: Vyberete špatný účet. Transakce se pak přiřadí k cizímu účtu a při další kontrole zůstatků to nesedí — a protože duplicitní kontrola u tohoto formátu porovnává jen identifikátor transakce a účet, opakovaný import na správný účet se už nezastaví a vzniknou dvě sady transakcí.

? Tip: Po importu z JSON CS projděte adresář — nově vzniklé firmy mají vyplněný jen název. Doplňte jim IČO a bankovní účet, aby se příště partner našel spolehlivě.

3. Ručně zaevidovat platbu, kterou banka nepřenesla

Použijete, když platbu potřebujete zaevidovat okamžitě (například zákazník poslal potvrzení o odeslání) nebo když nemáte výpis v podporovaném formátu.

  1. V nástrojové liště klikněte na Nový záznam.
  2. Vyberte Účet, na který platba přišla.
  3. Zkontrolujte Datum transakce — je předvyplněno pracovním datem, které máte nastavené v hlavičce aplikace, ne nutně dnešním datem.
  4. Zadejte Částku: 12 100 u příchozí platby, -12 100 u odchozí.
  5. Vyplňte Var. symbol, případně Firmu.
  6. V poli Faktura vydaná vyberte fakturu, kterou platba hradí. Nabídka je ve tvaru 2026-0148 Novák s.r.o. vs: 20260148 uhradit: 12100.00 CZK — hodnota za „uhradit:" je částka, která na faktuře zbývá.
  7. Uložte tlačítkem Uložit.

Co se stane potom: Na zvolenou fakturu se zapíše úhrada. Její výše se nespočítá z toho, co jste napsali do pole Částka, ale z toho, co na faktuře zbývá doplatit — a pokud je to víc než částka transakce, sníží se na výši transakce. Faktuře se přepočte zaplaceno a případně se nastaví datum úhrady.

Častá chyba: Formulář nehlídá povinnost žádného pole — transakci lze uložit bez účtu i bez data. Bez vyplněného Účtu se pak transakce neobjeví v exportu do Pohody a nedohledáte ji podle čísla účtu.

4. Rozdělit jednu platbu mezi více faktur

Zákazník poslal jednu částku za tři faktury. Hlavní pole Faktura vydaná unese jen jednu vazbu, zbytek vyřešíte na druhé záložce.

  1. Otevřete transakci ze seznamu (kliknutím na řádek).
  2. První fakturu přiřaďte běžně na záložce karta do pole Faktura vydaná a uložte.
  3. Přepněte na záložku Další spárované faktury.
  4. Klikněte na Řádek.
  5. Ve sloupci Faktura vyberte druhou fakturu. Pole Částka se automaticky nastaví na nižší z hodnot: kolik na transakci zbývá k rozdělení, nebo kolik na faktuře zbývá uhradit.
  6. Částku případně upravte a řádek uložte. Pro třetí fakturu přidejte další Řádek.

Co se stane potom: Na každou fakturu se zapíše samostatná úhrada v uvedené výši. Součet všech úhrad se propíše do sloupce Celkem spárováno, sloupec Zbývá spárovat ukazuje, kolik z platby ještě není rozděleno, a sloupec Další spárované ukazuje počet těchto doplňkových řádků.

? Omezení: Součet nesmí přesáhnout částku transakce. Při pokusu se objeví hláška „Částka je příliš vysoká. K dispozici je " následovaná zbývající částkou, a řádek se neuloží.

? Omezení: V jednom řádku smí být vyplněn jen jeden typ faktury. Jakmile vyberete například Přijatá faktura, zbylá dvě pole (Faktura, Zálohová faktura) v tom řádku zešednou. Chcete-li typ změnit, řádek smažte a založte znovu.

? Tip: Nabídka faktur na této záložce je užší než na kartě — obsahuje jen faktury, které nejsou stornované a mají nenulový zbytek k úhradě. Pokud tam fakturu nevidíte, je nejspíš už celá zaplacená.

5. Opravit špatně spárovanou platbu

Automatické párování sáhlo podle variabilního symbolu po nesprávné faktuře (typicky když dva doklady sdílejí VS). Přepnutí je jednokrokové, ale je potřeba vědět, co se přitom smaže.

  1. Otevřete transakci ze seznamu.
  2. Na záložce karta změňte hodnotu v poli Faktura vydaná (nebo Faktura zálohová / Faktura přijatá) na správnou fakturu. Pokud má být platba naopak nespárovaná, vyberte prázdnou položku Zvolte fakturu.
  3. Uložte tlačítkem Uložit.

Co se stane potom: Úhrada na původní faktuře se automaticky smaže a faktura se přepočítá (znovu se stane neuhrazenou). Na novou fakturu se zapíše úhrada nová.

⚠️ Častá chyba: Uživatel místo přepnutí založí druhou transakci na správnou fakturu a tu chybnou nechá být. Původní faktura pak zůstane v systému chybně zaplacená. Vždy opravujte přepnutím na existující transakci.

⚠️ Častá chyba: Faktura, kterou hledáte, není v nabídce. Pole nabízí jen faktury, které dosud nemají datum úhrady (plus tu, která je právě navázaná). Je-li faktura už označená jako zaplacená z jiného zdroje, musíte nejdřív zrušit tu úhradu přímo na faktuře.

6. Zaúčtovat odchozí platbu dodavateli

Platba dodavateli je stejný postup jako u příchozí, jen se používá jiné pole a jiné znaménko.

  1. Načtěte výpis podle scénáře 1 nebo 2 — odchozí platba se do systému uloží se zápornou Částkou, například -45 320.
  2. Automatické párování u záporných částek hledá výhradně mezi fakturami přijatými podle variabilního symbolu.
  3. Pokud se nespárovala, otevřete transakci a vyplňte pole Faktura přijatá. Nabídka je ve tvaru PF-2026-031 / 2026114 Dodavatel a.s. vs: 2026114 uhradit: 45320.00 CZK, tedy nejprve vaše interní číslo přijaté faktury, pak číslo dodavatele.
  4. Uložte tlačítkem Uložit.

Co se stane potom: Na přijaté faktuře přibude úhrada, faktura se označí za zaplacenou. V seznamu ji najdete i podle sloupců Přijatá faktura a FP účetní číslo.

⚠️ Častá chyba: Ruční zadání odchozí platby s kladnou částkou. Systém pak platbu považuje za příjem a v předdefinovaném filtru odchozí se neobjeví; automatické párování ji navíc bude hledat mezi vydanými fakturami.

7. Dohledat, co ještě není spárované

Kontrolní kolečko na konci dne nebo měsíce — cílem je, aby v modulu nezbyla žádná platba bez faktury.

  1. V seznamu rozbalte nabídku předdefinovaných filtrů.
  2. Zvolte nespárované příchozí (nebo nespárované odchozí).
  3. Nad seznamem se zobrazí součet sloupce Částka za vyfiltrované záznamy — vidíte tedy hned, o jaký objem peněz jde.
  4. Zbývající transakce dopárujte podle scénáře 3, 4 nebo 6.

Co se stane potom: Filtr zůstává aktivní i po otevření a uložení jednotlivé transakce, takže se po uložení vracíte do stejného, postupně se zkracujícího seznamu.

? Tip: Když víte, komu platba patří, ale ne za co, přepněte se na uživatelský filtr nad seznamem a hledejte podle názvu firmy, popisu, částky nebo protiúčtu — tato pole prohledává fulltextové vyhledávací pole.

8. Předat transakce účetní do programu Pohoda

Vytvoří jeden XML soubor s bankovními pohyby za zvolené období a účet, který účetní naimportuje do Pohody.

  1. V nástrojové liště klikněte na Export → Export XML Pohoda.
  2. V okně Export bankovních transakcí XML - Pohoda zkontrolujte Datum od (předvyplněno prvním dnem aktuálního měsíce) a Datum do (předvyplněno pracovním datem).
  3. Vyberte Účet — pole je povinné, bez něj se objeví hláška „Účet musí být zvolen".
  4. Klikněte na Exportovat transakce. Soubor se rovnou stáhne.

Co se stane potom: Do souboru se dostanou pouze transakce zvoleného účtu, které mají vyplněné Číslo protiúčtu delší než 5 znaků. Kladné částky se exportují jako příjem, záporné jako výdej. K záznamům se přikládá identita vaší firmy z nastavení a identita partnera z adresáře — každá firma jen jednou, aby v Pohodě nevznikly duplicity v adresáři.

⚠️ Častá chyba: V exportu chybí ručně založené transakce. Ty totiž obvykle nemají vyplněné Číslo protiúčtu (pole nelze na kartě přepsat, plní se jen importem) a filtr je proto vynechá.

? Tip: Tlačítkem Návrat okno zavřete bez exportu.

Přehled seznamu

Seznam bankovních transakcí je základní obrazovka modulu. Řádky jsou seřazené podle sloupce Datum sestupně, takže nahoře máte nejnovější pohyby. Kliknutím na řádek otevřete kartu transakce, kliknutím na název sloupce podle něj seznam seřadíte.

Sloupce seznamu

Sloupec Význam
Datum Datum transakce podle banky.
Částka Částka pohybu. Kladná = příchozí platba, záporná = odchozí platba.
Var. symbol Variabilní symbol z výpisu — podle něj se platba páruje.
Popis transakce Text, který k platbě dodala banka.
Firma Odběratel nebo dodavatel, ke kterému transakce patří.
Protiúčet Číslo účtu druhé strany.
Celkem spárováno Součet částek, které už jsou z této transakce přiřazené na faktury.
Zbývá spárovat Rozdíl mezi částkou transakce a už spárovanou částkou. Nula = hotovo.
Faktura Číslo vydané faktury, na kterou je platba navázaná.
Zálohová faktura Číslo zálohové faktury, na kterou je platba navázaná.
Přijatá faktura Číslo přijaté faktury (číslo od dodavatele).
FP účetní číslo Účetní (interní) číslo přijaté faktury.
Další spárované Počet dalších faktur navázaných na záložce Další spárované faktury.
Číslo účtu Váš vlastní účet, na kterém pohyb proběhl.
Kód banky Kód banky vašeho účtu.
Měna účtu Měna vašeho účtu.
Spec. symbol Specifický symbol z výpisu.
Konst. symbol Konstantní symbol z výpisu.
Vytvořeno, Vytvořil, Změněno, Změnil Kdy a kdo záznam založil a naposledy upravil.

Předdefinované filtry

Nad seznamem je rozbalovací nabídka s hotovými filtry. U každého z nich se zároveň sečte sloupec Částka, takže hned vidíte celkovou sumu vyfiltrovaných pohybů.

Filtr Co ukáže
příchozí Jen platby na účet (kladné částky).
odchozí Jen platby z účtu (záporné částky).
nespárované příchozí Příchozí platby, které ještě nejsou celé přiřazené na faktury.
nespárované odchozí Odchozí platby, které ještě nejsou celé přiřazené na faktury.

? Tip: Filtr nespárované příchozí je nejdůležitější pohled celého modulu — je to váš denní seznam práce.

Hledání a vlastní filtry

Do vyhledávacího pole nad seznamem můžete psát text; hledá se ve Var. symbolu, Popisu transakce, Částce, Protiúčtu a v názvu Firmy. Zaškrtnutím Hledat v obsahu se hledá i uvnitř textu, ne jen od začátku. Křížkem vedle pole hledání zrušíte.

Podrobnější filtrování nabízí řádek filtrů pod záhlavím sloupců — u většiny sloupců našeptává existující hodnoty. Nastavenou kombinaci si uložíte volbou Uložit aktuální filtr, později ji přejmenujete přes Přejmenovat filtr nebo smažete přes Odstranit filtr. Volba Uživatelské dotazy zpřístupní dotazy připravené správcem.

? Omezení: Sloupec Datum nemá vlastní filtrovací pole v řádku filtrů. Pro omezení na období seřaďte seznam podle data nebo použijte uložený uživatelský dotaz.

Vzhled seznamu a hromadné akce

Tlačítko pro nastavení seznamu otevře panel, kde zapnete a vypnete jednotlivé sloupce, změníte jejich pořadí, nastavíte Počet řádků na stránce a Automatické stránkování; tlačítkem pro obnovu se vrátíte k výchozímu nastavení. Rychlé součty pod seznamem lze skrýt křížkem.

Zaškrtnutím řádků vlevo a výběrem z nabídky Akce a stiskem Proveď provedete hromadnou operaci:

Hromadná akce Co udělá
vymazat Smaže vybrané transakce včetně jejich úhrad na fakturách.
Změna stavu Nastaví vybraným záznamům stav.
Barevné označení Obarví vybrané řádky (Zelená, Žlutá, Jantarová, Fialová) nebo označení zruší volbou Zrušit označení.

Formulář transakce

Karta transakce se otevře kliknutím na řádek v seznamu nebo tlačítkem Nový záznam. Systém u bankovní transakce nehlídá povinnost žádného pole — uložit lze i prázdný záznam. To ale neznamená, že na hodnotách nezáleží: bez správné Částky, Účtu a vazby na fakturu transakce nic neudělá.

Přehled polí

Pole Povinné Stručně
Datum transakce ne (předvyplněno) Den, kdy pohyb proběhl; zapíše se na fakturu jako datum úhrady.
Účet ne (ale bez něj chybí zařazení) Váš bankovní účet, na kterém pohyb proběhl.
Částka ne (ale bez ní nelze párovat) Kladná = příchozí, záporná = odchozí.
Var. symbol ne Klíč pro automatické párování s fakturou.
Firma ne Odběratel / dodavatel; doplní se sám podle spárované faktury.
Faktura vydaná ne Vazba na vydanou fakturu — zapíše na ni úhradu.
Faktura zálohová ne Vazba na zálohovou fakturu — zapíše na ni úhradu.
Faktura přijatá ne Vazba na přijatou fakturu — zapíše na ni úhradu.
Číslo protiúčtu ne Účet druhé strany; po importu nelze měnit.
Konst. symbol ne Konstantní symbol z výpisu, jen informativní.
Spec. symbol ne Specifický symbol z výpisu, jen informativní.
Popis ne Text banky k platbě.
Poznámka ne Vaše vlastní poznámka.

Nosná pole podrobně

Částka

Co to je: částka pohybu v měně účtu. Znaménko určuje směr: kladné číslo = peníze přišly na účet, záporné číslo = peníze z účtu odešly.

Kdy a proč vyplnit: vždy. Při importu ji doplní banka, při ručním zápisu ji zadáváte vy. Podle znaménka systém pozná, které faktury vůbec smí nabízet k párování.

Důsledek a past: kladná částka se páruje s vydanými a zálohovými fakturami, záporná s přijatými fakturami. Zapomenete-li u platby dodavateli minus, transakce se bude tvářit jako příjem a fakturu dodavatele nikdy nenajde. Částka zároveň tvoří strop pro rozdělení mezi více faktur — součet přiřazených částek ji nesmí překročit.

⚠️ Častá chyba: Ruční zápis odchozí platby jako 12 100 místo -12 100. Transakce pak spadne do filtru příchozí a v poli Faktura přijatá se nenabídne žádná faktura.

Účet

Co to je: rozbalovací seznam vašich bankovních účtů, ze kterého vyberete ten, na kterém pohyb proběhl (prompt Zvolte účet).

Kdy a proč vyplnit: vždy při ručním zápisu. Při importu GPC/ABO se účet dohledá podle čísla účtu ve výpisu, při importu JSON CS ho zadáváte vy přímo v importním okně.

Důsledek a past: podle Účtu se plní sloupce Číslo účtu, Kód banky a Měna účtu a hlavně podle něj se vybírají data pro Export XML Pohoda — export se dělá vždy za jeden účet. Transakce bez účtu se do exportu nedostane a v seznamu se hůř dohledává.

? Omezení: Import ve formátu JSON CS bez vybraného účtu neproběhne — zobrazí se hlášení Nebyl vybrán vlastní účet pro import.

Var. symbol

Co to je: variabilní symbol, který plátce uvedl u platby.

Kdy a proč vyplnit: vždy, když ho znáte. Je to jediný údaj, podle kterého se platba hledá k faktuře automaticky.

Důsledek a past: systém hledá fakturu se stejným variabilním symbolem, přičemž ignoruje úvodní nuly — 0000123 a 123 jsou pro něj totéž. Hledá ale jen mezi fakturami, které ještě nemají datum úhrady; už zaplacená faktura se znovu nespáruje. Změníte-li var. symbol dodatečně, spárování se tím samo nepřepočítá — vazbu musíte vybrat ručně v poli Faktura vydaná / Faktura zálohová / Faktura přijatá.

Datum transakce

Co to je: den, kdy pohyb na účtu proběhl. U nového záznamu je předvyplněný pracovní datum přihlášeného uživatele.

Kdy a proč vyplnit: nechte hodnotu z výpisu. Měňte jen u ručně zapisovaných pohybů.

Důsledek a past: datum rozhoduje o zařazení do Exportu XML Pohoda (pole Datum od / Datum do) a je to i datum, které se propíše na fakturu jako datum úhrady. Zadáte-li ručně dnešek u platby, která přišla minulý měsíc, faktura bude v účetnictví uhrazená ve špatném období.

Firma

Co to je: odběratel nebo dodavatel, ke kterému platba patří (prompt Zvolte firmu). Vedle pole je ikonka Karta klienta, která otevře kartu firmy, a tlačítko Adresář pro vyhledání firmy podle názvu, IČ, DIČ, ulice, města nebo PSČ.

Kdy a proč vyplnit: ručně jen tehdy, když se nedoplnila sama a chcete podle firmy transakce vyhledávat.

Důsledek a past: při uložení se Firma doplní automaticky z faktury, se kterou je transakce spárovaná — pokud je pole prázdné. Při importu GPC/ABO se firma hledá podle čísla protiúčtu a kódu banky v adresáři účtů partnerů. Při importu JSON CS se firma hledá podle názvu, a nenajde-li se, systém ji v adresáři sám založí — po tomto importu proto adresář zkontrolujte, ať tam nevznikají duplicity.

⚠️ Častá chyba: Ruční změna Firmy na kartě transakce nemění firmu na faktuře. Je to jen popisný údaj transakce.

Faktura vydaná / Faktura zálohová / Faktura přijatá

Co to je: tři rozbalovací seznamy (prompt Zvolte fakturu), kterými transakci navážete na konkrétní doklad. V nabídce se u každé faktury zobrazuje číslo, firma, variabilní symbol a částka, která zbývá uhradit.

Kdy a proč vyplnit: když automatické párování selhalo nebo když platba patří k jiné faktuře, než systém našel.

Důsledek a past: výběrem faktury a uložením se na faktuře zapíše úhrada. Přepnete-li vazbu na jinou fakturu, stará úhrada se z původní faktury zruší a zapíše se na novou — původní faktura se tím vrátí mezi neuhrazené. Nabízejí se jen faktury s platebním způsobem převodem (a příbuznými) a jen ty, které dosud nemají datum úhrady; už uhrazenou fakturu proto v seznamu nenajdete.

? Tip: Potřebujete-li jednu platbu rozdělit mezi více faktur, nechte tato pole prázdná a použijte záložku Další spárované faktury.

Číslo protiúčtu

Co to je: číslo bankovního účtu druhé strany.

Kdy a proč vyplnit: jen při ručním zápisu transakce. U importovaných transakcí je pole jen ke čtení — vidíte ho, ale nezměníte.

Důsledek a past: podle Čísla protiúčtu se při importu GPC/ABO dohledává firma. Je-li v adresáři u firmy uveden špatný účet, platba se přiřadí k jiné firmě nebo k žádné. Do Exportu XML Pohoda navíc vstupují jen transakce, které mají protiúčet delší než 5 znaků.

Ostatní pole

Konst. symbol, Spec. symbol, Popis (text banky k platbě) a Poznámka (vaše volná poznámka) jsou pouze informativní — na párování, úhrady ani export nemají žádný vliv.

Záložky karty

Karta transakce má dvě záložky. Přepínají se v horní části karty a obě se ukládají společně jedním tlačítkem Uložit.

karta

Základní záložka, která se otevře jako první. Obsahuje všechna pole popsaná výše: Datum transakce, Účet, Částka, Var. symbol, Konst. symbol, Spec. symbol, Číslo protiúčtu, Firma, Popis, Poznámka a tři pole pro navázání faktury — Faktura vydaná, Faktura zálohová, Faktura přijatá.

Vedle pole Firma najdete ikonku Karta klienta (otevře kartu vybrané firmy) a tlačítko Adresář, kterým firmu vyhledáte podle názvu, IČ, DIČ, ulice, města nebo PSČ; v adresáři jsou tlačítka Hledat, Zrušit a Karta (otevře kartu firmy v novém okně).

Na této záložce platba vždy míří na jednu fakturu. Potřebujete-li víc, pokračujte na druhou záložku.

Další spárované faktury

Tabulka pro rozdělení jedné platby mezi několik faktur. Používá se, když vám odběratel poslal jednu částku za víc faktur najednou, nebo když platba pokrývá jen část faktury.

Tabulka má tyto sloupce:

Sloupec Význam
Faktura Vydaná faktura, na kterou část platby patří.
Zálohová faktura Zálohová faktura, na kterou část platby patří.
Přijatá faktura Přijatá faktura, na kterou část platby patří.
Částka Kolik z transakce se má na tento doklad přiřadit.

Nový řádek přidáte tlačítkem Řádek (vloží nový řádek), pořadí řádků lze přetahovat, řádek smažete křížkem na jeho konci.

Jak se tabulka chová:

  • V jednom řádku vyplňujete jen jeden z prvních tří sloupců. Jakmile vyberete přijatou nebo zálohovou fakturu, sloupec Faktura se v daném řádku uzamkne.
  • Nabízejí se jen faktury, které nejsou stornované a mají nenulový zbytek k úhradě.
  • Po výběru faktury se Částka předvyplní automaticky — nižší z hodnot „kolik zbývá spárovat z transakce" a „kolik zbývá uhradit na faktuře".
  • Součet částek ve všech řádcích nesmí přesáhnout částku transakce. Při pokusu se objeví hlášení Částka je příliš vysoká. K dispozici je … s uvedením zbývající částky.
  • Počet řádků této tabulky se v seznamu ukazuje ve sloupci Další spárované.

? Tip: Rozdělíte-li platbu na této záložce, nechte pole Faktura vydaná / Faktura zálohová / Faktura přijatá na záložce karta prázdná — jinak se část platby započítá dvakrát a Zbývá spárovat vyjde jinak, než čekáte.

Akce a tlačítka na dokladu

Nástrojová lišta nad seznamem

Tlačítko Co udělá Kdy / omezení
Nový záznam Otevře prázdnou kartu transakce pro ruční zápis pohybu. Jen pro uživatele s právem zápisu.
Export → Export XML Pohoda Otevře okno Export bankovních transakcí XML - Pohoda pro vytvoření souboru pro účetní program Pohoda. Exportuje se vždy za jeden účet a zadané období.
Import → Import GPC/ABO Otevře okno Import bankovních transakcí GPC/ABO pro načtení výpisu ve formátu GPC/ABO. Účet se dohledá ze souboru.
Import → Import JSON CS Otevře okno Import bankovních transakcí JSON Česká Spořitelna pro načtení výpisu z České spořitelny. Vyžaduje navíc výběr vlastního účtu.

Okno importu

Prvek Co udělá Kdy / omezení
Importní soubor: Výběr souboru s výpisem. Povinné. Bez souboru se objeví Vyberte prosím soubor s transakcemi. Maximální velikost souboru je 512 kB.
Účet Určí, na který váš účet se transakce načtou. Jen u Import JSON CS, povinné (Účet musí být zvolen).
Importovat Spustí načtení souboru a automatické párování. —

Okno exportu

Prvek Co udělá Kdy / omezení
Datum od Začátek období exportu. Předvyplněn první den aktuálního měsíce.
Datum do Konec období exportu. Předvyplněno pracovní datum.
Účet Určí, ze kterého účtu se transakce vyberou. Povinné (Účet musí být zvolen).
Exportovat transakce Vytvoří a stáhne soubor XML pro Pohodu. Zahrne jen transakce s protiúčtem delším než 5 znaků.
Návrat Zavře okno bez exportu. —

Tlačítka na kartě transakce

Tlačítko Co udělá Kdy / omezení
Uložit (Uložit vše a zavřít) Uloží obě záložky, přepočítá spárované částky, zapíše úhrady na faktury a vrátí vás do seznamu. —
Druhé Uložit (Uložit vše a zůstat) Totéž, ale karta zůstane otevřená. Vhodné při postupném rozdělování platby mezi víc faktur.
Zpět na seznam Zavře kartu bez uložení. Zobrazuje se podle nastavení zobrazení karty.
Barevné označení Obarví záznam — Zelená, Žlutá, Jantarová, Fialová, nebo Zrušit označení. Slouží k vlastnímu značení, na párování nemá vliv.
Ikonka schránky Zkopíruje číslo dokladu a název firmy do schránky. —
Ikonka historie Zobrazí historii změn záznamu — kdy a kdo ho vytvořil a naposledy změnil. —
Ikonka kopírování Vytvoří kopii transakce (dotaz Opravdu chcete doklad kopírovat). Kopie se nespáruje s fakturami — vazby na faktury si musíte nastavit ručně.
Karta klienta Otevře kartu firmy vybrané v poli Firma. Jen když je firma vyplněná.
Adresář Vyhledání firmy podle názvu, IČ, DIČ, ulice, města nebo PSČ. Obsahuje Hledat, Zrušit a Karta. —
Řádek Přidá prázdný řádek do tabulky Další spárované faktury. Jen na této záložce.

Nabídka u řádku seznamu

Volba Co udělá Kdy / omezení
Editovat Otevře kartu transakce. —
Barevné označení Obarví řádek nebo označení zruší. —
Kopírovat Vytvoří kopii transakce (dotaz Opravdu chcete vytvořit kopii záznamu?). Kopie není spárovaná s fakturami.
Vymazat Smaže transakci (dotaz Opravdu chcete záznam vymazat?). Vyžaduje právo mazání; zruší i úhrady zapsané na fakturách.

? Omezení: Bankovní transakce nemá zamykání ani odemykání dokladu a nemá číselnou řadu — nepřiděluje se jí číslo dokladu, které byste mohli ručně přepsat. Její identita je dána datem, částkou a variabilním symbolem.

Mazání a omezení

Transakci smažete volbou Vymazat v nabídce u řádku (dotaz Opravdu chcete záznam vymazat?) nebo hromadně: zaškrtnete řádky, v nabídce Akce zvolíte vymazat a stisknete Proveď.

Co se při mazání stane:

  • Zruší se úhrady, které transakce zapsala na vydané, zálohové i přijaté faktury, a to i ty z tabulky Další spárované faktury.
  • Dotčené faktury se přepočítají — pokud po zrušení úhrady zbývá něco doplatit, vrátí se mezi neuhrazené.
  • Smazané transakce nelze obnovit. Musíte je znovu naimportovat nebo zapsat ručně.

⚠️ Častá chyba: Mazání transakcí jako způsob „úklidu" seznamu. Tím se rozbourají úhrady na fakturách a přehled o zaplacených dokladech přestane sedět. Chcete-li jen zpřehlednit seznam, použijte filtry nebo Barevné označení.

Další omezení modulu:

  • Existují-li k transakci podřízené záznamy, které smazat nelze, systém mazání odmítne hlášením Záznam nebylo možné vymazat, protože k němu existují podřízené záznamy.
  • Mazat mohou jen uživatelé s právem mazání.
  • Číslo protiúčtu u importovaných transakcí nelze změnit.
  • Změna Var. symbolu po uložení nespustí automatické párování znovu.
  • Automaticky se páruje jen s fakturami bez data úhrady; částečně uhrazené faktury s vyplněným datem úhrady se už nenabídnou.
  • Transakce nemá zámek — kdokoli s právem úprav ji může kdykoli změnit. Upravují-li ji dva lidé zároveň, druhý dostane hlášení Pozor. Záznam změnil jiný uživatel. Vaše změny nebyly zapsány. a musí kartu otevřít znovu.

Import a export

Modul neumí tisknout doklady — bankovní transakce se netiskne. Pracuje se souborovým přenosem dat do banky a z banky a do účetního programu.

Import bankovního výpisu

Formát Odkud Jak se určí účet Jak se hledá firma Jak se pozná duplicita
Import GPC/ABO Většina českých bank (výpis „GPC", „ABO", „pro účetní program"). Sám ze souboru podle čísla účtu. Podle čísla protiúčtu a kódu banky v adresáři. Podle kombinace čísla transakce, var. symbolu, částky, protiúčtu, data a účtu.
Import JSON CS Česká spořitelna. Vybíráte ho v importním okně. Podle názvu firmy; nenajde-li se, firma se v adresáři založí. Podle čísla transakce a účtu.

Po importu proběhne automatické párování: u kladných částek se hledá vydaná nebo zálohová faktura, u záporných přijatá faktura — vždy podle variabilního symbolu a jen mezi fakturami bez data úhrady. Nalezené faktuře se zapíše úhrada s popisem import z banky.

Transakce, kterou už v systému máte, se znovu nenačte; systém ohlásí Duplicitní transakce nebyla importována a připojí variabilní symbol a částku, abyste si ji našli.

? Omezení: Maximální velikost importovaného souboru je 512 kB. Máte-li výpis za delší období, rozdělte ho na kratší úseky.

Export do programu Pohoda

Volbou Export → Export XML Pohoda otevřete okno, kde zadáte Datum od, Datum do a Účet, a tlačítkem Exportovat transakce stáhnete soubor XML. Kladné částky se do něj zapíší jako příjmy, záporné jako výdaje; k transakcím se přiloží adresní údaje firem a údaje vaší firmy z nastavení. Do exportu vstupují jen transakce daného účtu s protiúčtem delším než 5 znaků.

? Tip: Exportujte vždy až po dopárování všech plateb za dané období — do souboru se propisuje i firma, kterou párování doplnilo.

Vazby na jiné moduly

Modul Co si předávají Kterým polem / tlačítkem
Faktury vydané Transakce zapisuje na fakturu úhradu a označí ji za zaplacenou; při zrušení vazby se úhrada odebere. Faktura vydaná, sloupec Faktura, tabulka Další spárované faktury
Zálohové faktury Totéž pro zálohové faktury. Faktura zálohová, sloupec Zálohová faktura
Přijaté faktury Odchozí platby se zapisují jako úhrada faktury dodavateli. Faktura přijatá, sloupce Přijatá faktura a FP účetní číslo
Adresář firem Odtud se bere firma; import JSON CS do adresáře nové firmy i zakládá. Firma, tlačítko Adresář, ikonka Karta klienta
Bankovní účty Určují, na kterém účtu pohyb proběhl, a doplňují číslo účtu, kód banky a měnu. Účet
Nastavení firmy Dodává identifikaci vaší firmy do exportu a určuje, zda se pracuje s cenami včetně DPH. Export XML Pohoda

Oprávnění

Přístup k modulu se nastavuje v právech uživatele. Jednotlivé úrovně znamenají:

Úroveň Co uživatel může
enabled Vidí položku Bankovní transakce v menu. Bez tohoto práva se modul vůbec nezobrazí.
read Otevře seznam a karty transakcí, filtruje, prohlíží spárování. Nic nemění.
write Navíc může zakládat nové transakce tlačítkem Nový záznam a importovat výpisy.
edit Navíc může upravovat existující transakce — měnit částky, symboly a hlavně vazby na faktury.
erase Navíc může mazat transakce jednotlivě i hromadně přes Akce → vymazat.

? Tip: Účetní, která transakce jen kontroluje a exportuje do Pohody, si vystačí s právem čtení. Právo mazání dávejte úzkému okruhu lidí — smazání transakce mění stav úhrad na fakturách.

Rozhodovací vodítka — kdy co

Kdy pole na záložce „karta" a kdy „Další spárované faktury"

Situace Použijte
Platba patří celá jedné faktuře Pole Faktura vydaná / Faktura zálohová / Faktura přijatá na záložce karta.
Jedna platba za víc faktur (např. 121 000 Kč za tři faktury) Záložku Další spárované faktury, pole na kartě nechte prázdná.
Částečná platba jedné faktury Záložku Další spárované faktury a částku přepište na skutečně zaplacenou část.

Rozhodující je, kolik dokladů platba pokrývá. Míchat obojí u jedné transakce nedoporučujeme — spárované částky se pak sčítají z obou míst a hůř se kontrolují.

Kdy import GPC/ABO a kdy JSON CS

Situace Použijte
Máte účet u kterékoli banky, která nabízí výpis GPC/ABO Import GPC/ABO — účet i firmy se dohledají samy podle čísel účtů.
Máte účet u České spořitelny a stahujete výpis ve formátu JSON Import JSON CS — nezapomeňte vybrat Účet.

Import GPC/ABO je bezpečnější volba: firmu hledá podle bankovního účtu a nezakládá nové záznamy do adresáře. Import JSON CS hledá firmu podle názvu a chybějící firmu do adresáře doplní, což je pohodlné, ale může vytvořit dvojí zápis téže firmy.

Kdy transakci opravit a kdy smazat a naimportovat znovu

Situace Použijte
Platba se spárovala se špatnou fakturou Otevřete kartu a přepněte vazbu na správnou fakturu. Stará úhrada se zruší sama.
Chybí variabilní symbol nebo je špatně Doplňte ho a zároveň ručně vyberte fakturu — samo se to nespáruje.
Naimportovali jste špatný soubor (jiný účet, jiné období) Chybné transakce smažte hromadně a naimportujte správný soubor.

Kdy Barevné označení a kdy Poznámka

Barevné označení používejte pro stavy, které chcete vidět v seznamu na první pohled („čeká na doklad", „řešeno s klientem"). Poznámku pro text, který si potřebujete přečíst až na kartě. Barvy se dají nastavit hromadně přes Akce, poznámka jen po jedné.

Časté chyby

⚠️ Častá chyba: Ruční odchozí platba zadaná bez minus. Zadáte-li -12 100, systém nabídne přijaté faktury dodavatelů. Zadáte-li 12 100, hledá vydané faktury a nic nenajde. Znaménko určuje směr platby.

⚠️ Častá chyba: Očekávání, že se změněný variabilní symbol spáruje sám. Automatické párování běží jen při importu. Opravíte-li var. symbol dodatečně, musíte fakturu vybrat ručně.

⚠️ Častá chyba: Hledání faktury, která už je zaplacená. V nabídce Faktura vydaná se objeví jen faktury bez data úhrady. Nevidíte-li fakturu, je nejspíš už uhrazená — zkontrolujte ji v modulu faktur.

⚠️ Častá chyba: Vyplnění faktury na kartě i v tabulce Další spárované faktury. Části platby se sečtou z obou míst a sloupec Zbývá spárovat ukáže jinou hodnotu, než čekáte.

⚠️ Častá chyba: Kopírování transakce jako způsob zadání podobné platby. Kopie vznikne bez spárování s fakturami a snadno se přehlédne — vznikne tak dvojí evidence téže platby. Raději použijte Nový záznam.

⚠️ Častá chyba: Export do Pohody dřív, než jsou platby dopárované. Do souboru se propisuje firma, kterou doplní až párování. Nespárované transakce vyjedou bez firmy.

⚠️ Častá chyba: Opakovaný import téhož výpisu „pro jistotu". Duplicity systém zachytí a ohlásí, ale u formátu JSON CS se duplicita pozná jen podle čísla transakce a účtu — u ručně upravovaných souborů proto raději kontrolujte, co přibylo.

Časté otázky

Proč se platba nespárovala, i když variabilní symbol sedí? Nejčastěji proto, že faktura už má vyplněné datum úhrady — pak už ji párování nenabízí. Druhý důvod je platební způsob faktury: párují se faktury placené převodem a jemu příbuznými způsoby, ne hotovostní doklady.

Jak poznám, kolik práce mi ještě zbývá? Zapněte předdefinovaný filtr nespárované příchozí. Ukáže platby, u kterých sloupec Zbývá spárovat není nulový. Pod seznamem se navíc sečte sloupec Částka, takže vidíte i objem nedopárovaných peněz.

Můžu jednu platbu rozdělit mezi vydanou a přijatou fakturu zároveň? Technicky ano — na záložce Další spárované faktury může každý řádek mířit na jiný typ faktury. V praxi to ale znamená, že jedna platba na účtu pokrývá pohledávku i závazek současně, což je vzácné; ověřte si, že skutečně nejde o dvě samostatné transakce.

Co se stane, když transakci smažu? Zruší se úhrady, které zapsala na fakturách, a dotčené faktury se vrátí mezi neuhrazené. Transakci nelze obnovit — musíte ji naimportovat znovu nebo zapsat ručně.

Proč nemůžu upravit číslo protiúčtu? U importovaných transakcí je pole jen ke čtení, aby se údaj z banky nedal přepsat. Je-li protiúčet chybně přiřazený k firmě, opravte účet u firmy v adresáři.

Tipy a triky

? Tip: Nastavte si filtr nespárované příchozí, seřaďte podle Částka sestupně a uložte si ho volbou Uložit aktuální filtr. Nejdřív tak vyřešíte největší částky.

? Tip: Při rozdělování jedné platby mezi víc faktur používejte druhé tlačítko Uložit (Uložit vše a zůstat). Po každém uložení vidíte, kolik ještě Zbývá spárovat, a nemusíte kartu otevírat znovu.

? Tip: Na záložce Další spárované faktury se Částka předvyplňuje sama tou nižší z hodnot „zbývá z platby" a „zbývá na faktuře". U běžných plateb ji tedy vůbec nemusíte psát.

? Tip: Ikonka schránky na kartě zkopíruje číslo dokladu a název firmy najednou — hodí se, když se o platbě potřebujete s někým domluvit e-mailem.

? Tip: Platby, které čekají na vyjasnění s klientem, označte Žlutou barvou hromadně přes Akce → Barevné označení. Ráno pak hned vidíte, co je rozpracované.

? Tip: Pravidelný import po malých dávkách (denně jeden výpis) je spolehlivější než jeden velký soubor na konci měsíce — vejdete se do limitu 512 kB a duplicitní kontrola má méně práce.